21世纪资管研究院研究员 唐曜华 实习生 姜博文近期债市震荡、股市站上3500点,部分“固收+权益”类产品短期收益率走高受关注。理财通评评“理”第42期继续测评银行热销产品,本期测评7月9日邮储银行APP近7天热销榜排第二的产品:周周红丨优盛·鸿锦最短持有7天3号ESG优选A,该产品近一周销售笔数2.62万笔。截至7月11日,已有超过5万人购买。
该产品近1个月年化收益率高达7.92%,在6月25日左右净值出现了明显上涨,从股市和债市表现来看,6月25日左右股市明显强于债市,不知是否受益于股市上涨。该产品在今年一季度投资管理报告中提到,今年二季度权益类投资核心关注内需消费、金融地产、自主创新等板块的投资机会。但上一次净值大涨出现在4月7日左右,当时是债市涨股市大跌,看起来受债市影响更大一些。不排除近几个月该产品增加了权益类资产配置。
从同系列产品整体表现来看,南财理财通数据显示,4只“优盛·鸿锦最短持有7天”系列产品今年上半年平均净值增长率为1.66%,年化后约3.32%,其中本期测评的“优盛·鸿锦最短持有7天3号ESG优选A”上半年收益最高。
测评结果显示,该产品收益表现得分64分,风险控制得分99分,风险调整收益37分,综合费率得分61分,分别在786只同类产品中排第43、653、208、357,总分66分,打败92.62%的同类产品。以下为该产品的详细测评报告:
那么我们此前测评的银行热销产品最新表现又如何呢?
评评“理”3个月前测评了工行APP“优选理财”中的一款纯固收类产品:工银理财·鑫稳利固收类1年定期开放式理财产品3号。该产品的测评得分出现明显下滑,由4月10日的100分降至7月10日的52分。收益率也明显下滑,加权年化收益率由4月10日的3.47%降至7月10日的2.81%,目前包括近1个月、近3个月、近6个月、成立以来年化收益率均低于3%。成立以来年化收益率已由4月10日的3.31%下滑至7月10日的2.9%。
测评说明:理财通·评评“理”从投资者关心的收益、风险、费率等方面对理财产品进行综合测评。具体而言,评评“理”从四大维度对理财产品展开测评,分别为收益表现、风险控制、风险调整收益、综合费率,力争通过综合打分挑选出在同类产品中这4个维度表现相对不错的理财产品供投资者参考。其中收益权重40%、风险权重30%、风险调整收益权重20%、综合费率权重10%(费率越低得分越高,费率数据来自说明书)。
得分参考了同类产品表现进行评判,同样的指标就算数值接近,不同类型的产品得分可能不一样,测评分数可反映该产品在同类产品中所处的水平。
数据分析师:张稆方,美编:吴怀宽
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